随着“碳达峰、碳中和”目标的推进,国内绿色金融体系加速发展和完善。7月1日《银行业金融机构绿色金融评价方案》将正式实施,绿色信贷、绿色债券等将正式被纳入业务评价体系。

业内认为,这将推动金融机构更好地发展绿色金融,助力国家绿色发展战略目标实现。在政策引导下,未来国内绿色债券等绿色金融市场将迎来更大发展空间。

记者获悉,下一步,相关部门还将持续完善绿色金融政策体系,研究设立碳减排支持工具,进一步研究绿色贷款和绿色债券标准的统一,强化对全国碳市场建设的金融支持,为绿色金融发展创造更加有利的制度和市场环境。

绿色债券纳入评价体系

7月1日起,《银行业金融机构绿色金融评价方案》(下称《评价方案》)将正式实施,包括绿色信贷、绿色债券等绿色金融业务正式纳入考核业务覆盖范围。

根据《评价方案》,绿色金融评价工作将每季度开展一次,评价指标包括定量和定性两类。其中,定量指标包括绿色金融业务总额占比、绿色金融业务总额份额占比、绿色金融业务总额同比增速、绿色金融业务风险总额占比四项;定性指标包括执行国家及地方绿色金融政策情况、机构绿色金融制度制定及评价实施情况、金融支持绿色产业发展情况三项,分别占30%、40%、30%的权重。

招联金融首席研究员董希淼表示,《评价方案》将推动金融机构更好地发展绿色金融,助力国家绿色发展战略目标实现。评价体系弥补了规则制度短板,主要在于约束金融机构主体行为,做到既推进绿色金融加快发展,又实现绿色金融发展的商业可持续。

值得注意的是,此前人民银行仅对绿色信贷进行评价,此次《评价方案》丰富了银行业金融机构绿色金融业务的覆盖范围,明确当前纳入评价范围的绿色金融业务包括绿色贷款和绿色债券,正式将绿色债券纳入银行业金融机构绿色金融评价体系。

中证鹏元研究发展部研究员高慧珂表示,国内绿色投资处于萌芽阶段,此次《评价方案》将绿色债券纳入银行业金融机构绿色金融业务评价体系,有助于激励银行业金融机构进一步增加对绿色债券投资,为绿色债券市场带来增量资金,促进国内债券市场扩容发展。

相关业务增量扩面

为备战《评价方案》落地,近期,银行业纷纷加速绿色金融业务布局,“碳中和”债券等绿色金融产品相继落地。

近日,农业银行出台指导意见加快推进绿色金融业务。根据指导意见,农业银行将大力支持清洁能源、基础设施绿色升级、节能环保、清洁生产、生态环境、绿色服务等六大绿色产业,持续推进绿色金融业务增量扩面。今年以来,农业银行绿色信贷投放继续较快增长,截至一季度末,农行绿色贷款增速11.59%,高于全行贷款增速6.03个百分点。

6月24日,北京银行在绿色金融行动方案发布仪式上表示,未来5年,北京银行将加大绿色信贷资金支持,为实体经济提供绿色融资金额超过3000亿元,积极探索碳资产融资模式,丰富排污权、用能权等绿色权益担保方式,开展基于CCER(中国核证自愿减排量)质押的创新融资业务,全方位构建绿色信贷支持平台,服务绿色企业及绿色供应链上下游企业;积极探索绿色债券发行和投融资一体化推动模式,推动“碳中和”金融债、小微绿色金融债发行,引领绿色债券投资规模持续增长。

此前,北京银行成功发行银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券,规模20亿元,拟投放项目类别涵盖清洁交通、清洁能源和资源节约与循环利用等,投放落地后预计可年节约标煤14.54万吨,年减少二氧化碳排放量34.80万吨,节能减排效果明显。

人民银行副行长刘桂平在陆家嘴论坛上介绍,人民银行在银行间市场推出碳中和债券融资工具和碳中和金融债,重点支持符合绿色债券目录标准且碳减排效果显著的绿色低碳项目。截至今年一季度末,银行间市场碳中和债累计发行656.2亿元。全国本外币绿色贷款余额超过13万亿元,同比增长24.6%,高于同期各项贷款增速12.3个百分点。

政策支持将进一步完善

大力发展绿色信贷,着力完善绿色贷款标准、统计、业绩评价等基础性工作,始终是我国绿色金融体系建设的重要任务。记者获悉,下一步,相关部门还将持续完善绿色金融业务激励约束机制,为绿色金融发展创造更加有利的制度和市场环境。

银保监会党委委员、副主席周亮在近日举行的“聚焦碳达峰碳中和目标 加快发展绿色金融”推进会上表示,健全规则标准。逐步完善绿色低碳发展和绿色金融领域制度框架,形成与碳排放强度和总量双控相匹配的金融政策安排。建立健全绿色金融统计监测和考核评价体系,制定绿色金融信息披露标准,为金融机构全面衡量碳足迹、加强气候和环境风险管理提供指导,为规范发展提供方向和依据。

人民银行研究局近日发表文章指出,推动建立统一完善的绿色贷款标准。为推动绿色贷款业务发展,应加强部门协调,尽快建立统一完善的绿色贷款标准。在此基础上,还可进一步研究绿色贷款和绿色债券标准的统一,使各类绿色资金衔接更加顺畅,为绿色项目融资提供便利。

下一步,相关部门还将强化对全国碳市场建设的金融支持。央行在最新的货币政策委员会例会中提出,研究设立碳减排支持工具,以促进实现碳达峰、碳中和为目标,完善绿色金融体系。此前,刘桂平在陆家嘴论坛上表示,央行正抓紧研究设立直达碳减排领域的碳减排支持工具,通过向符合条件的金融机构提供低成本资金,支持金融机构为具有显著碳减排效应的项目提供优惠利率融资。“金融部门将全力服务碳达峰、碳中和整体目标,完善清晰具体、可操作的政策措施,支持经济绿色低碳转型,主动防范气候变化带来的相关金融风险。”刘桂平说。

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